Protingi investuotojai investuoja pinigus į gerai žinomas įmones ir prieš investuodami pinigus atidžiai ištiria naujas įmones. Investuotojai gali pasirinkti kokybiškas ir geros vertės akcijas, atidžiai apsvarstę bendrovių, į kurias investuoti, kokybę ir derindami jas su dabartinėmis rinkos žiniomis. Pasirinkti įmonę, į kurią investuoti, nėra lengva. Investicinių fondų bendrovės ir panašios institucijos naudoja ekspertų komandas, kad ištirtų ir suprastų, kaip investuoti į įmonę. Įsitikinkite, kad turite laiko ir noro savarankiškai investuoti, taip pat noro rizikuoti.
Žingsnis
1 metodas iš 3: gerai žinomų akcijų pirkimas
1 žingsnis. Laikykitės savo kompetencijos ribų
Jei turite patirties tam tikroje srityje, rekomenduojame pasinaudoti savo patirtimi, kad nustatytumėte susijusias savybes. Patirtis gali suteikti jums įkvėpimo, reikalingo priimti sprendimus. Pavyzdžiui, jei dirbate mažmeninės prekybos įmonėje, turite daugiau žinių apie investavimą į „Walmart“, „Target“ar „Best Buy“nei kitų sričių įmonės.
Kompetencija tam tikroje srityje atsiranda ne tik iš darbo patirties. Jei esate „išmanantis technologijas“žmogus ir daug žinote apie naujausius mobiliuosius įrenginius, galite panaudoti savo žinias investuodami į technologijų sektoriaus įmones
2 žingsnis. Sutelkite dėmesį į keletą pramonės šakų ar rinkų
Pasirinkta pramonės šaka ar rinka gali priklausyti jūsų kompetencijai arba kitai jus dominančiai sričiai. Svarbiausia yra suvokti, kad negalite sekti visko, kas vyksta pasaulio ekonomikoje. Didelės finansų įstaigos turi specialius skyrius, nes neįmanoma vien tik išspręsti šios problemos. Todėl sutelkite dėmesį tik į kelias pasirinktas pagrindines pramonės šakas ar rinkas.
Tačiau tai nereiškia, kad neturėtumėte sutelkti dėmesio į atskiras įmones. Visada ištirkite visas įmones, į kurias investuosite atskirai
Žingsnis 3. Žinokite naujausias su pramone susijusias naujienas
Patikimų naujienų šaltinių pavyzdžiai yra tokios svetainės kaip „Bloomberg“ir „Wall Street Journal“. Šiose svetainėse pateikiama naujausia informacija apie įvairius ekonomikos sektorius ir pasaulį. Vėlgi, sutelkite dėmesį tik į kelias pagrindines sritis ir perskaitykite naujausias pramonės sritis. Ieškokite tokių dalykų kaip tendencijos, susijungimai, įsigijimai, atitinkami politikos pakeitimai ir visi pasauliniai įvykiai, turintys įtakos jūsų rinkai.
Žingsnis 4. Sudarykite planą
Nustatykite įmones, kurios gauna naudos iš pokyčių ar rinkos tendencijų. Numatykite, kada šis pokytis įvyks, ir paruoškite savo lėšas investuoti į įmonę. Pvz., Jei manote, kad naujas jūsų mėgstamos įmonės išleistas produktas bus labai populiarus, verta investuoti pinigus į įmonę, kol likęs pasaulis nesutiks su jumis ir akcijų kaina nekils.
2 metodas iš 3: investuokite į konkurencinį pranašumą turinčias įmones
Žingsnis 1. Supraskite konkurencinį pranašumą (konkurencinį pranašumą)
Yra keletas bendrovių, kurios sugebėjo nuosekliai uždirbti pelną ir daugelį metų sėkmingai dirbo savo pramonėje. Šios įmonės turi „griovius“, kurie stabdo konkurentus. Atstumas tarp įmonės ir konkurentų vadinamas konkurenciniu pranašumu. Konkurencinis pranašumas leidžia įmonei uždirbti daug pelno ir išlaikyti klientus lengviau nei konkurentai. Mainais bendrovė gali suteikti didesnę vertę ir grąžą savo akcininkams.
- Investuodami į šias įmones, galite dalyvauti suteikdami įmonei konkurencinį pranašumą. Nors įmonės neaugs taip greitai, kaip mažos įmonės, jos labai retai patenka į ekonomines krizes ir gali nuosekliai augti ateinančiais metais.
- „Blue chip“akcijos yra didelės ir sėkmingos įmonės, turinčios konkurencinį pranašumą, pavyzdys. Šios bendrovės bėgant metams nuolat augo arba davė dividendų ir yra įtrauktos į pagrindinių akcijų indeksus.
2 žingsnis. Investuokite į patikimus prekės ženklus
Pagalvokite apie tokius žinomus prekės ženklus kaip „Rinso“, „Coca Cola“ir „Teh Sosro“. Šie prekės ženklai turi įvaizdį kaip geriausias prekės ženklas savo srityje visuomenės galvoje. Šios įmonės gali padidinti pardavimo kainas dėl stipraus prekės ženklo įvaizdžio, kad gautas pelnas taip pat didėtų. Šios įmonės yra labai gerai žinomos ir beveik neįmanoma prarasti klientų konkurentams.
Žingsnis 3. Suraskite įmonę, kurios perjungimo kaina yra didžiausia
Kada paskutinį kartą keitėte bankus? Arba mobiliųjų telefonų operatoriai? Šios paslaugos išlaiko savo klientus, nes perėjimo kaina arba perėjimo prie konkurentų kaina yra gana didelė. Įmonės, kurios turi didelių perėjimo išlaidų, gali ilgiau išlaikyti savo klientus.
Žingsnis 4. Raskite įmonės masto ekonomiją
Įmonės, galinčios gaminti produktus ir parduoti jas mažesnėmis kainomis nei konkurentai, gali automatiškai pritraukti daugiau klientų, jei kokybė yra ne mažiau gera. Labai konkurencingose rinkose tai dažniausiai lemia masto ekonomija - reiškinys, kai didelės įmonės dėl mažo dydžio turi mažas gamybos sąnaudas. „Walmart“ir „Dell“gerai pritaikė šią koncepciją.
5 žingsnis. Investuokite į teisėtas monopolijas
Kai kurioms įmonėms vyriausybė suteikia teisėtas (jei laikinas) monopolines teises. Didelės farmacijos kompanijos ir gamintojai, turintys patentus, gali pateikti rinkai unikalių produktų. Įmonės, turinčios autorių teises, gręžimo teises, kasybos teises ir įvairias saugomas teises, dažnai yra pagrindiniai gamintojai ar paslaugų teikėjai savo rinkose. Taigi šios bendrovės gali didinti kainas, nebijodamos prarasti klientų, kad padidėtų pelnas.
Būtinai patikrinkite įmonės patento ar uzufrukto galiojimo datą. Kartais šios teisės yra laikinos ir pasibaigus jų galiojimui, įmonės pelnas taip pat gali būti prarastas
Žingsnis 6. Ieškokite galimybių lengvai augti
Kai kurias įmones lengva nustatyti. Taip yra todėl, kad produktas ar paslauga laikui bėgant gali papildyti tinklą arba padidinti vartotojų skaičių. Pavyzdžiui, „Adobe“leidyboje, „Microsoft Excel“dokumentų tvarkyme ir „eBay“tinklo vartotojams. Kiekvienas papildomas tinklo vartotojas įmonei beveik nieko nekainuoja. Visos papildomos pajamos, atsirandančios plėtojant tinklą, tiesiogiai nukreipiamos į įmonės pelną.
Norėdami gauti naujausią pavyzdį, pažvelkite į „Netflix“. Bendrovė, būdama srautinio perdavimo paslauga, uždirba pajamų, nes jos abonentai auga, nors jos veiklos išlaidos išlieka beveik nepakitusios. Taigi, kuo daugiau vartotojų, tuo didesnis pelnas, darant prielaidą, kad įmonė žymiai nepadidina savo išlaidų
3 iš 3 metodas: įmonės veiklos ir reitingų įvertinimas
Žingsnis 1. Patikrinkite įmonės valdymo kokybę
Kiek kompetentinga vadovybė valdo įmonę? Dar svarbiau, kiek vadovybė sutelkia dėmesį į įmonę, klientus, investuotojus ir darbuotojus? Epochoje, kuriai būdingas didelis įmonių godumas, geriausia ištirti visų įmonių, į kurias reikia investuoti, valdymą. Norėdami gauti informacijos, skaitykite laikraščius ar žurnalus.
Tai neapsiriboja tik geromis finansinėmis ataskaitomis. Vietoj to, ieškokite kitų svarbių savybių, tokių kaip reaktyvumas, prisitaikymas, gebėjimas diegti naujoves ir organizaciniai gebėjimai
Žingsnis 2. Stebėkite valdymo pokyčius
Geras vadovas gali pakeisti įmonę, kuri, daugelio žmonių nuomone, baigta. Stebėkite naujienas ir finansines ataskaitas, susijusias su valdymo pozicijų pokyčiais, ypač su generaliniu direktoriumi (aukščiausias vykdomasis pareigūnas). Jei pagal jūsų tyrimus naujasis įmonės vadovas yra pakankamai perspektyvus, investuokite į tą įmonę. Iš esmės jūs pasitikite žmogumi, o ne visa įmone.
3. Laikykitės atokiau nuo pervertintų akcijų
Net didelės įmonės gali būti pervertintos. Išmokite interpretuoti finansines ataskaitas ir pasirinkite akcijas atlikdami esminę analizę, kad surastumėte įmones, kurios yra pervertintos rinkoje. Turėkite omenyje, kad šios bendrovės gali būti labai gerai žinomos ir daugelis investuotojų ten investuoja, tačiau įmonės vis dar yra per brangios ir gali smarkiai nukristi, kai jų aukso amžius baigsis.
- Vienas iš būdų nustatyti akcijas, kurių kaina yra per didelė, yra kainos ir pelno santykis. Šį koeficientą paprastai galima rasti bendrovės akcijų apžvalgoje finansinėse svetainėse. Paprastai šis santykis svyruoja nuo 20 iki 25, priklausomai nuo pramonės.
- PE santykio vertinimas atliekamas nustatant vidutinį PE santykį įmonės pramonėje. Jei įmonės santykis viršija pramonės vidurkį, bendrovės akcijų kaina yra per didelė, palyginti su jos uždarbiu.
Žingsnis 4. Pirkite nepakankamai įvertintas akcijas
Nepakankamai įvertintos akcijos yra akcijos, kuriomis prekiaujama mažesne verte nei bendrovės finansinė informacija. Šios įmonės paprastai gerai pasirodė tik pastaruoju metu. Šiuo atveju rinka dar turi rasti naujos įmonės sėkmės. Norėdami nustatyti įmones, kurios gali sparčiai augti, taip pat galite naudoti PE koeficientą ir palyginti jį su pramonės vidurkiu.
5 žingsnis. Taip pat galite ieškoti įmonių, kurių kainos ir buhalterinės vertės santykis yra mažesnis nei 2
Kainos ir buhalterinės vertės santykis yra įmonės kaina, padalyta iš jos turto (neįskaitant įsipareigojimų ir nematerialiojo turto). Mažas santykis reiškia, kad įmonės kaina yra palyginti pigi.
Patarimai
- Pradėkite galvoti apie kasdienes įmones su šiuo nauju mąstymu.
- Sužinokite, kaip skaityti finansines ataskaitas. Žiūrėkite jus dominančių įmonių pelningumą. Patikrinkite skolos padėtį. Pažiūrėkite, ar įmonė nuolat auga.
- Apsilankykite įmonių svetainėse ir kitose finansinėse svetainėse, kurios įkvepia investuoti į akcijas.
- Nors rekomenduojama investuoti į gerai žinomas įmones, neapsiribokite tik vienu ar dviem ekonomikos sektoriais. Pabandykite atlikti įvairių sektorių įmonių tyrimus. Taigi jūsų portfelis bus įvairesnis, kad jūsų investicijos turėtų „apsauginį tinklą“tuo atveju, jei vienas iš investavimo sektorių nukristų.
Įspėjimas
- Saugokitės investavimo į akcijas patarimų: patarimai, kuriuos kažkas duoda per televiziją ar asmeniškai, paprastai nėra gerai ištirti ir yra pagrįsti tik vieno ar dviejų žmonių teorijomis, kaip greitai praturtėti. Jiems taip pat gali būti sumokėtas akcijos kainos pakėlimas, kad bendrovė galėtų pritraukti kuo daugiau kapitalo.
- Greitai prarasite pinigus, jei pradėsite investuoti į akcijas be išsamių tyrimų.
- Rizika visada lydi investicijas. Net jei viską padarėte teisingai, niekas negali garantuoti, kad neprarasite pinigų.
