Investicinė bendrovė savo klientams reguliariai teikia naujausius investicijų grąžos (IG) pokyčius. Jei jums priklauso investicija, tikėtina, kad gausite ketvirčio ataskaitą, kurioje bus nurodyta jūsų investicijų pažanga per pastaruosius 3 mėnesius. Lengviau nustatyti savo investicijos stiprumą (ir palyginti ją su kitomis investicijomis), jei ketvirčio grąžos normą konvertuojate į metinę. Jums tereikia paruošti raštinės reikmenis ir skaičiuotuvą.
Žingsnis
1 metodas iš 3: informacijos paieška
Žingsnis 1. Gaukite savo investicijų ketvirčio ataskaitą
Šie duomenys paprastai siunčiami fiziniu ar elektroniniu paštu. Taip pat galite juos rasti įmonės svetainėje.
Žingsnis 2. Raskite ketvirčio grąžos normą
Ataskaitoje bus pateikti skaičiai, rodantys investicijų padidėjimo ar sumažėjimo tempą per laikotarpį. Skaičius, kurį reikia kasmet apskaičiuoti, yra grąžos norma (ROR), rodanti procentinį augimą (arba nusidėvėjimą), gautą per pastaruosius tris mėnesius.
Pavyzdžiui, puslapio numerio apačioje gali būti nurodyta ketvirtinė grąžos norma yra 1,5%. Metinė grąžos norma bus didesnė, nes tikimasi, kad jūsų investicijos augs kiekvieną ketvirtį. Metinė investicijų grąžos norma yra jos procentinis augimas, jei investicijos per metus auga vienodu tempu
3 žingsnis. Apskaičiuokite laikotarpių skaičių per metus
Norėdami apskaičiuoti savo investicijas kasmet, pirmiausia turite atsižvelgti į apskaičiuoto laikotarpio laiką. Kadangi šiuo atveju ataskaita gaunama kas ketvirtį, dabartinis laikotarpis yra trys mėnesiai. Po to apskaičiuokite, kiek laikotarpių yra per metus. Metai turi 12 mėnesių, todėl laikotarpių skaičius per metus yra 12/3 = 4 laikotarpiai. Metinėje formulėje naudokite skaičių 4.
Jei bandote kasmet apskaičiuoti mėnesinį atlygį, naudokite skaičių 12
2 metodas iš 3: metinės grąžos normos apskaičiavimas
Žingsnis 1. Apskaičiuokite metinę grąžos normą
Ketvirčio investicijų formulė yra tokia: metinė grąžos norma = [(1 + ketvirčio grąžos norma)^4] - 1. Skaičius 4 yra eksponentas. Kitaip tariant, „1 + ketvirčio grąžos norma“suma padidinama iki keturių, o tada rezultatas atimamas iš 1.
Žingsnis 2. Ketvirčio grąžos normą paverskite dešimtainiu skaičiumi
Darant prielaidą, kad ketvirtinė grąžos norma yra 1,5%, padalykite 1,5 iš 100 = 0,015.
Žingsnis 3. Įveskite savo numerius
Tęsdami aukščiau pateiktą pavyzdį, naudokite 0,015 kaip metinę grąžos normą. Taigi metinė grąžos norma yra (1 + 0,015) iki ketvirtosios galios.
Pridėkite nuo 1 iki 0,015 ir rezultatas yra 1,015
Žingsnis 4. Naudokite skaičiuotuvą, kad kvadratas būtų kvadratas
Jei neturite skaičiuotuvo su eksponentu, galite jo ieškoti internete arba biuro reikmenų parduotuvėje. 1,015 vertė iki 4 galios yra 1,061364.
- Jei neturite skaičiuotuvo, tiesiog padauginkite 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Pavyzdžio formulė dabar atrodo taip: Metinė grąžos norma = 1,061364 - 1.
Žingsnis 5. Iš ankstesnio rezultato atimkite 1
1,061364 - 1 yra 0,061364. Tai yra metinės grąžos normos skaičius dešimtainiu pavidalu. Padauginkite dešimtainį skaičių iš 100, kad gautumėte procentinę formą.
Iš aukščiau pateikto pavyzdžio 0,061364 x 100 = metinė grąžos norma 6,16464%
3 metodas iš 3: dienos atlygio siekimas
Žingsnis 1. Apskaičiuokite grąžos normą naudodami dienas
Galbūt pradedate investuoti ir norite sužinoti savo metinę grąžos normą dienomis, o ne mėnesiais. Pvz., Tarkime, kad investuojate 17 dienų ir uždirbate 2,13 proc.
Žingsnis 2. Įkiškite skaičius į formulę
Šiame pavyzdyje, norėdami nustatyti naudojamą rodiklį, turite padalinti 17 (investavimo laikotarpis) iš 365 (dienų skaičius per metus). Rezultatas yra 0,0465753.
- Konvertuokite 2,13% į dešimtainį skaičių = 2,13/100 = 0,0213.
- Jūsų formulė turėtų atrodyti taip: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = metinė atlygio norma. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1.5722717-1 = 0.5722717. Konvertuokite šį skaičių į procentą 0,5722717 x 100 = 57,23% metinės grąžos normos.
Žingsnis 3. Būkite atsargūs, kai kasmet apskaičiuojate grąžos normą
Negalite manyti, kad uždirbta grąžos norma išliks tokia pati visus metus. Akcijų pajamos kiekvieną dieną didėja ir mažėja, tačiau tokiu būdu galite sudaryti bendras prognozes.
