Kaip investuoti į akcijas (su nuotraukomis)

2024 Autorius: Jason Gerald | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-16 11:25

Neatsitiktinai dauguma turtingų žmonių investuoja į akcijų rinką. Nors vis tiek galite prarasti pinigus, investavimas į akcijų rinką yra vienas geriausių būdų pasiekti finansinį saugumą, nepriklausomybę ir gerovę, kuri tęsis kartoms. Nesvarbu, ar tik pradedate taupyti, ar jau kuriate pensijų fondą, jūsų pinigai turi veikti taip pat efektyviai ir kruopščiai, kaip ir tada, kai bandėte juos uždirbti. Tačiau, norėdami sėkmingai veikti akcijų rinkoje, turite pradėti gerai suprasti, kaip veikia akcijų rinka. Šis straipsnis padės jums priimti sprendimus dėl investavimo ir teisingu keliu, kaip tapti sėkmingu investuotoju. Šiame straipsnyje siekiama aptarti, kaip konkrečiai investuoti į akcijų pasaulį. Norėdami gauti patarimų dėl prekybos akcijomis ir bendrais fondais, ieškokite susijusių straipsnių.

Žingsnis

1 dalis iš 3: Tikslų ir lūkesčių nustatymas

Žingsnis 1. Sukurkite pageidavimų sąrašą

Norėdami išsikelti tikslus, turite galvoti apie tai, ko norite ar patirti, ir tai kainuos. Pavyzdžiui, kokio gyvenimo būdo norėtumėte gyventi išėjus į pensiją? Ar norite tik įprastų dalykų? Naudokite šį sąrašą, kad padėtumėte nustatyti tikslus kitam žingsniui.

Sąrašo sudarymas taip pat padės jums, jei norite sutaupyti pinigų būsimiems vaikų poreikiams. Pavyzdžiui, ar norite siųsti savo vaikus į privačią mokyklą ar universitetą? Ar norite jiems nusipirkti automobilį? Ar norėtumėte viešosios mokyklos ir savo perteklinius pinigus panaudotumėte kažkam kitam? Nustačius aiškų vaizdą apie tai, ko norite, galėsite nustatyti pinigų taupymo ir investavimo tikslus

Žingsnis 2. Nustatykite savo finansinius tikslus

Norėdami sukurti investicijų planą, pirmiausia turite suprasti, kodėl norite investuoti. Kitaip tariant, kokio finansinio tikslo norite ir kiek turite investuoti, kad pasiektumėte šį tikslą? Jūsų tikslai turėtų būti kuo konkretesni, kad žinotumėte, ką daryti, kad jų pasiektumėte.

Populiarūs finansiniai tikslai yra būsto pirkimas, mokėjimas už vaiko universitetinį išsilavinimą, skubios pagalbos fondo įsteigimas ir taupymas pensijai. Užuot nustatę bendrą tikslą, pvz., „Turėti namą“, pasirinkite konkretų tikslą: „Sutaupykite 600 mln. IDR, kad sumokėtumėte 3 mlrd. IDR namo pradinę įmoką (daugumai būsto paskolų reikia išankstinio mokėjimo nuo 20 iki 25 proc. geriausia palūkanų norma).
Dauguma investicijų patarėjų rekomenduos pensijai sutaupyti bent aštuonis kartus didesnį atlyginimą. Tai užtikrins, kad galėsite išeiti į pensiją turėdami 85% savo metinių pajamų. Pavyzdžiui, jei išeisite į pensiją, gaudamas 8 mln. IDR atlyginimą, turėsite stengtis kasmet surinkti bent 64 mln. IDR, kad išlaikytumėte save ankstyvoje pensijoje.
Naudokite studijų skaičiuoklę, kad nustatytumėte, kiek pinigų turėtumėte sutaupyti savo vaiko išsilavinimui, kiek tikitės prisidėti, ir kokios rūšies finansinę pagalbą jūsų vaikas gali gauti, atsižvelgdamas į jūsų pajamas ir bendrą turto vertę. Atminkite, kad šie mokesčiai labai skirsis priklausomai nuo jūsų vietos ir norimos mokyklos tipo (pvz., Privačios, valstybinės ir pan.). Taip pat atminkite, kad išlaidos kolegijos metu padengia ne tik mokslą, bet ir kitas išlaidas, pavyzdžiui, pensiono, transporto, knygų ir kolegijos reikmenų išlaidas.
Nustatydami savo tikslus, atsižvelkite į laiko veiksnį. Tai ypač pasakytina apie ilgalaikius projektus, tokius kaip pensijų fondai. Pavyzdžiui: Jonas pradėjo taupyti pinigus būdamas 20 metų, naudodamas pensijų sąskaitą, kurios palūkanų norma buvo 8%. Per ateinančius 10 metų jis gali sutaupyti 30 mln. Kai jam bus 65 metai, visi jo pinigai sieks 6,4 mlrd.
Daugelis svetainių pateikia „taupymo skaičiuotuvus“, kurie gali parodyti, kiek per tam tikrą laikotarpį jūsų investicijos ir palūkanos augs. Nors šios svetainės nepakeičia finansų specialisto patarimų, jų skaičiuotuvai gali suteikti jums apytikslę idėją, kaip pradėti.
Nustatę tikslą, naudokitės dabartinės finansinės padėties ir norimos ateities skirtumu, kad nustatytumėte palūkanų normą, reikalingą šiam tikslui pasiekti.

Žingsnis 3. Apibrėžkite savo rizikos profilį

Veiksmas, kurio imatės, kad uždirbtumėte palūkanas, yra lygus reikalaujamai rizikai. Jūsų rizikos veiksnys turi du kintamuosius: gebėjimą rizikuoti ir norą tai daryti. Šiame etape turėtumėte užduoti sau keletą svarbių klausimų, pavyzdžiui:

Kuriame gyvenimo etape esate? Kitaip tariant, ar jūsų pajamos yra mažesnės ar artimesnės jūsų potencialui?
Ar esate pasirengęs rizikuoti, kad gautumėte daugiau grąžos?
Kiek laiko yra jūsų investavimo tikslas?
Kiek likvidus (likvidumas kalba apie dalykus, kuriuos galima nedelsiant paversti pinigais) turtas reikalingas norint pasiekti savo trumpalaikius tikslus ir išlaikyti pakankamai santaupų? Neinvestuokite į akcijų rinką, kol neturėsite šešių iki dvylikos mėnesių pragyvenimo išlaidų skubios pagalbos fondo. Tai tik tuo atveju, jei prarasite darbą. Jei turite likviduoti akcijas po to, kai jas laikėte mažiau nei metus, tai reiškia, kad jūs tik spėliojate, o ne investuojate.
Jei potencialios investicijos rizikos profilis neatitinka jūsų tolerancijos lygio, tai reiškia, kad ji jums netinka. Tiesiog pamiršk tai.
Jūsų turto paskirstymas priklausys nuo jūsų gyvenimo etapo. Pavyzdžiui, jaunystėje buvote investavę didesnį procentą į akcijų rinką. Be to, jei jūsų karjera yra stabili ir mokate gana gerą atlyginimą, tada jūsų darbas taps tarsi obligacija: galite ja pasitikėti, kad gautumėte stabilias ilgalaikes pajamas. Tai leidžia daugiau paskirstyti akcijų rinkoje. Kita vertus, jei jūsų darbas nesukuria stabilių pajamų, pavyzdžiui, esate akcijų prekybininkas ar investicijų tarpininkas, turėsite skirti mažiau pinigų akcijų rinkoje ir daugiau pinigų, kad pasiektumėte stabilumą iš investicinių fondų. Nors akcijos skatina jūsų turtą augti greičiau, jie taip pat kelia didesnę riziką. Senstant galite pereiti prie stabilesnių investicijų, tokių kaip investiciniai fondai.

Žingsnis 4. Sužinokite apie rinką

Praleiskite kuo daugiau laiko skaitydami apie akcijų rinką ir ekonomikos pasaulį apskritai. Klausykitės ekspertų indėlio ir prognozių, kad suprastumėte ekonomikos būklę ir vertingų akcijų rūšis. Norėdami pradėti, yra keletas klasikinių investavimo knygų:

Benjamino Grahamo protinga investuotojų ir saugumo analizė yra puiki investicijų knyga pradedantiesiems.
Benjamino Grahamo ir Spencerio B. Mereditho finansinių ataskaitų aiškinimas. Šioje knygoje trumpas ir greitas būdas perskaityti finansines ataskaitas.
Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin lūkesčiai investuoti. Ši labai skaitoma knyga suteikia naują saugumo analizės perspektyvą ir puikiai papildo Benjamino Grahamo knygas.
Bendros akcijos ir neįprastas pelnas (ir kiti pavadinimai), Philipas Fisheris. Warrenas Buffettas kartą sakė, kad jis yra 85 proc. Grahamo ir 15 proc. Fišeris. Gali būti, kad jis menkina Fisherio įtaką formuojant savo investavimo stilių.
„Warreno Buffeto esė“- tai kasmetinių Warreno Buffeto laiškų akcininkams rinkinys. Visas Warreno Buffeto turtas ateina iš investicijų, ir jis turi daug naudingų patarimų tiems, kurie nori sekti jo pėdomis. Buffettas šiuos laiškus nemokamai paskaitė internete: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
John Burr Williams „Investicinės vertės teorija“, kuri yra viena geriausių knygų, kai kalbama apie akcijų kainas.
„One Up on Wall Street“ir „Beating the Street“, abu parašė Peteris Lynchas. Petras yra sėkmingas finansų vadybininkas. Šios knygos yra lengvai skaitomos, informatyvios ir linksmos.
Neįprasti populiarūs kliedesiai ir minios beprotybė, autoriai Charlesas Mackay, ir William Lefevre atsiminimai apie akcijų operatorių. Abiejose knygose naudojami pavyzdžiai iš realaus gyvenimo, parodantys emocinio per didelio reagavimo ir godumo pavojus akcijų rinkoje.
Taip pat galite lankyti pagrindinius ar pradedančius investuoti į internetą kursus. Kartais šie kursai yra nemokami, juos siūlo tokios įmonės kaip „Morningstar“ir „T. D. Ameritrade. Kai kurie universitetai, pavyzdžiui, Stanfordas, siūlo internetinius investavimo kursus.
Bendruomenės ir suaugusiųjų švietimo centrai taip pat gali teikti finansavimo kursus. Jų siūlomi kursai paprastai yra nemokami arba nebrangūs ir gali suteikti jums tvirtą bendrą vaizdą apie investuojantį pasaulį. Ieškokite internete, kad surastumėte kursus savo gyvenamojoje vietovėje.
Praktika „ant popieriaus“. Apsimesti, kad perkate ir perparduodate akcijas naudodami uždarymo kainą kiekvieną dieną. Jūs iš tikrųjų galite tai padaryti popieriuje arba užsiregistruoti nemokamai internetinei praktikos paskyrai tokiose svetainėse kaip „Kaip veikia rinka“. Praktika padės lavinti jūsų strategiją ir žinias, nerizikuojant prarasti tikrų pinigų.

Žingsnis 5. Suformuluokite savo lūkesčius akcijų rinkai

Nesvarbu, ar esate profesionalas, ar pradedantysis, šis žingsnis yra sunkus, nes jis apima ir meną, ir mokslą. Turite išsiugdyti galimybę rinkti didelius finansinius duomenis apie rinkos rezultatus. Jūs taip pat turite sukurti „jausmą“, ką rodo ir nerodo duomenys.

Štai kodėl daugelis investuotojų perka akcijas iš produktų, kuriuos jie žino ir naudoja. Apsvarstykite, kokius produktus turite namuose. Nuo to, kas yra gyvenamajame kambaryje iki to, kas yra šaldytuve, jūs tikrai gerai žinote šiuos produktus ir galite greitai ir intuityviai įvertinti jų veikimą, lygindami panašius konkurentų produktus.
Jei naudojate namų gaminius, pabandykite įsivaizduoti ekonomines sąlygas, dėl kurių negalėtumėte jų nusipirkti, arba priversti ieškoti geresnės/prastesnės kokybės produktų.
Jei ekonominės sąlygos leidžia žmonėms pirkti jums žinomus produktus, tai gali būti svarstymas, kurį galite investuoti į šiuos produktus.

Žingsnis 6. Sutelkite savo mintis

Bandydami sukurti bendrus lūkesčius dėl rinkos sąlygų ir įmonių, kurios gali būti sėkmingos dabartinėmis ar būsimomis ekonominėmis sąlygomis, tipų, turėtumėte numatyti keletą konkrečių sričių, įskaitant:

Palūkanų normų ir infliacijos kryptis ir kaip jie gali turėti įtakos fiksuotų pajamų ar akcijų fondų pirkimams. Kai palūkanos bus žemos, atsiras daugiau vartotojų ir įmonių, turinčių pinigų. Vartotojai turi daugiau pinigų, kad galėtų nusipirkti daugiau prekių. Dėl to įmonės pajamos didėja, todėl įmonė gali investuoti į savo verslo plėtrą. Taigi mažesnės palūkanos padidins akcijų kainas. Kita vertus, kylančios palūkanos gali sumažinti akcijų kainas. Aukštos palūkanų normos apsunkina pinigų skolinimąsi. Vartotojai sutaupys daugiau, o įmonės turės mažiau pinigų investuoti. Augimo tempas gali sustoti arba sumažėti.
Ekonomikos ciklas, įskaitant platų makroekonominį vaizdą. Infliacija yra bendras kainų padidėjimas per tam tikrą laikotarpį. Vidutinė arba „kontroliuojama“infliacija paprastai laikoma naudinga ekonomikai ir akcijų rinkai. Žemos palūkanų normos kartu su vidutine infliacija turės teigiamą poveikį rinkai. Dėl aukštų palūkanų normų ir defliacijos akcijų kainos paprastai kris.
Pageidaujamos sąlygos konkrečiuose ekonomikos sektoriuose, įskaitant mikroekonominę perspektyvą. Tam tikros pramonės šakos paprastai laikomos gerai veikiančiomis ekonomikos augimo laikotarpiu, pavyzdžiui, automobilių, statybos ir aviacijos. Esant stipriai ekonomikai, vartotojai labiau linkę pasitikėti savo ateitimi, todėl išleidžia daugiau pinigų ir perka daugiau prekių. Šios pramonės šakos ir įmonės laikomos „cikliškomis“įmonėmis.
Kitos pramonės šakos veiks gerai esant blogai ar mažėjančiai ekonomikai. Šios pramonės šakos ir įmonės paprastai neturi įtakos ekonominėms sąlygoms. Pavyzdžiui, būtiniausių prekių ir draudimo bendrovės, kurioms vartotojų pasitikėjimo lygis ateityje daro mažiau įtakos, nes jos vis tiek turi mokėti už elektrą ir sveikatos draudimą. Šios pramonės šakos ir įmonės vadinamos „gynybinėmis“arba „anticiklinėmis“įmonėmis.

2 dalis iš 3: Investuoti

1 žingsnis. Nustatykite savo turto paskirstymą

Kitaip tariant, nustatykite, kiek pinigų naudosite skirtingoms investicijoms.

Nuspręskite, kiek pinigų investuoti į akcijas, tauriuosius metalus, kiek skirti agresyvesnėms alternatyvoms ir kiek pasiliksite kaip grynuosius pinigus ir jų ekvivalentus (pvz., Indėlių sertifikatus, lobių sertifikatus ir pan.).
Tikslas yra nustatyti atspirties tašką, pagrįstą rinkos lūkesčiais ir tolerancija rizikai.

2 žingsnis. Pasirinkite savo investicijų tipą

Jūsų „rizikos ir atsipirkimo“tikslai padės pašalinti kai kuriuos pasirinkimus. Kaip investuotojas, galite pasirinkti pirkti akcijas atskirose įmonėse, tokiose kaip „Apple“ar „McDonalds“. Tai yra pagrindinė investicijų rūšis. „Iš apačios į viršų“metodas taikomas perkant ir parduodant kiekvieną akciją nepriklausomai, remiantis jūsų būsimos kainos ir dividendų prognozėmis. Tiesiogiai investuojant į akcijų rinką nereikės mokėti investicinio fondo, tačiau reikia daugiau pastangų, kad būtų užtikrintas geras diversifikavimo lygis.

Pasirinkite akcijas, kurios geriausiai atitinka jūsų investicinius poreikius. Jei esate dideles pajamas gaunantis asmuo, kurio poreikis yra nedidelis arba esamas, ir turite didelę toleranciją rizikai, rinkitės akcijas, kurios neduoda dividendų arba moka mažai, tačiau jų augimo tempas yra didesnis nei vidutinis.
Pigių indeksų fondai paprastai yra pigesni nei aktyviai valdomi fondai. Šis fondas suteikia daugiau saugumo, nes jo investavimo modelis grindžiamas patikimais indeksais, kurie naudojami kaip nuorodos. Pavyzdžiui, indeksų fondas gali pasirinkti veiklos lygį, kuriame yra „S&P 500“indekso įmonių akcijų. Šis fondas bus naudojamas daugumai ar visam to paties turto pirkimui, todėl rezultatas bus lygus (bet ne didesnis) to indekso našumą. Ši parinktis laikoma gana saugia, bet nėra labai patraukli. Aktyvūs akcijų konsultantai paprastai nerekomenduoja tokio tipo investicijų. Indekso fondai gali būti labai tinkami pradedantiesiems investuotojams. Įrodyta, kad vidutinės kainos indeksų fondo pirkimas ir laikymas be apkrovos ir sąnaudų vidurkio nustatymo strategija ilgainiui veikia geriau nei daugelis aktyvių investicinių fondų. Pasirinkite indekso fondą, kurio metinis išlaidų ir pelno santykis yra mažiausias. Investuotojams, turintiems investuoti mažiau nei 1 mlrd. IDR, indeksų fondai yra vienas iš geriausių ilgalaikio investavimo būdų. Tačiau jei turite investuoti daugiau nei 1 mlrd. JAV dolerių, dažniausiai atskiros akcijos yra geresnis pasirinkimas, nes visos lėšos yra susijusios su išlaidomis, kurios yra proporcingos jūsų turto dydžiui.

Net ir labai pigių indeksų fondai, kurie moka tik 0,05% metinio išlaidų santykio, laikui bėgant išleis dideles pinigų sumas. Jei darytume prielaidą, kad metinis pelnas yra 10%, 10 mlrd. IDR išlaidų santykis per 30 metų kainuos apie 2,36 mlrd. IDR (palyginti su 31,5 mlrd. IDR investicijų balansu po 30 metų). Sužinokite apie akcijų ar investicinių fondų pirkimą, kad gautumėte daugiau informacijos apie tai, ar atskiros akcijos ar investiciniai fondai jums labiau tinka.
Biržos fondas (ETF) yra indeksų fondo tipas, kuris prekiauja kaip akcijos. ETF yra nevaldomi (tuo tarpu akcijos visada perkamos ir perparduodamos aktyviai valdomame fonde) ir paprastai jomis galima prekiauti be komisinių. Galite įsigyti ETF, kurie yra pagrįsti konkrečiu indeksu arba konkrečia pramonės šaka ar preke, pavyzdžiui, auksu. ETF yra dar viena galimybė, kuri taip pat tinka pradedantiesiems investuotojams.
Taip pat galite investuoti į aktyviai valdomus investicinius fondus. Šis fondas renka pinigus iš daugelio investuotojų ir investuoja į dvi pagrindines sritis: akcijas ir tauriuosius metalus. Tada individualūs investuotojai perka portfelio akcijas. Fondų valdytojai paprastai sukuria portfelius su konkrečiais tikslais, tokiais kaip ilgalaikis augimas. Tačiau kadangi šie fondai yra aktyviai valdomi (vadinasi, valdytojai visada perka ir parduoda akcijas, kad pasiektų savo fondo tikslus), jie gali būti brangesni. Investicinių fondų išlaidų santykis gali viršyti pelną ir trukdyti jūsų finansiniam augimui.
Kai kurios bendrovės pensininkams investuotojams siūlo specialius portfelius. Tai yra „turto paskirstymo“arba „tikslinės datos“fondas, kuris bus automatiškai koreguojamas atsižvelgiant į amžių. Pavyzdžiui, jūsų portfelyje gali būti daugiau nuosavybės, kai esate jaunesnis, ir automatiškai pervesite daugiau į fiksuotų pajamų fondą, kai būsite vyresnis. Kitaip tariant, šios bendrovės daro tai, ką jūs darytumėte sau senstant. Atminkite, kad šios lėšos paprastai generuoja didesnes išmokas nei paprasti indeksų fondai ir ETF, tačiau nesiūlo nei vieno iš šių tipų paslaugų.
Rinkdamiesi investicijas turėtumėte atsižvelgti į mokesčius ir sandorių mokesčius. Mokesčiai ir mokesčiai gali suvalgyti jūsų pelną ir sumažinti jūsų finansinį augimą. Svarbu žinoti, kokius mokesčius mokėsite pirkdami, laikydami ar parduodami akcijas. Į bendrus sandorių mokesčius įeina komisiniai, pasiūlymų ir klausimų skirtumai, lapeliai, specialieji mokesčiai ir valstybės mokesčiai. Fondo investavimo pasirinkimo išlaidos gali apimti valdymo mokesčius, pardavimo pajėgas, išpirkimą, valiutos keitimo mokesčius, sąskaitos valdymo ir veiklos išlaidas.

Žingsnis 3. Nustatykite vidinę vertę ir tinkamą kainą už kiekvieną akį, kuri patraukia jūsų dėmesį

Vidinė vertė yra akcijų kaina. Ši vertė gali skirtis nuo dabartinės akcijų kainos. Tinkama kaina, kurią reikia mokėti, paprastai yra tikrosios vertės dalis, kad būtų užtikrinta saugumo riba (MOS). MOS vertė gali svyruoti nuo 20 iki 60 ir, priklausomai nuo neapibrėžtumo lygio, kai įvertinate vidinę vertę. Yra daug metodų, naudojamų vertinant akcijas:

Dividendų nuolaidos modelis: akcijų vertė yra dabartinė visų būsimų dividendų vertė. Taigi akcijos vertė = dividendai vienai akcijai, padalyta iš diskonto vertės ir dividendų augimo normos skirtumo. Pavyzdžiui, PT A kasmet moka 10 000 IDR dividendų už akciją, o tikimasi, kad jis augs 7% per metus. Jei jūsų pradinė kapitalo kaina (diskontuota norma) yra 12%, tada PT A akcijų vertė yra 10 000,00 Rp/(. 12-.07) = 20 000,00 Rp už akciją.
Diskontuotų pinigų srautų (DCF) modelis: akcijų vertė yra dabartinė visų būsimų pinigų srautų vertė. Taigi, DCF = CF1/(1 + r)^1 + CF2/(1 + r)^2 +… + CFn/(1 + r)^n, kur CFn = pinigų srautas per tam tikrą laikotarpį ir n ir r = diskonto norma. DCF skaičiavimai paprastai numato laisvo lėšų srauto augimo tempą (tai reiškia veiklos lėšų srautą, atėmus kapitalo išlaidas) per ateinančius 10 metų, kad būtų galima apskaičiuoti augimo tempą ir įvertinti terminalo augimo tempą, po kurio jis naudojamas apskaičiuoti galutinę vertę. Tada šios dvi vertės yra sudedamos, kad būtų gauta DCF akcijų vertė. Pvz., Jei PT A valdo 20 000,00 Rp/akcija FCF, numatomas FCF augimas 7% per ateinančius 10 metų ir 4% po to, o diskonto norma 12%, jos akcijų augimo vertė bus 15 690, 00 Rp, o galutinė vertė 16 460, 00 Lt ir 32 150,00 Rp už akciją.
Palyginimo metodai: šie metodai vertina akcijas pagal jų kainą, palyginti su pajamomis (P/E), buhalterine verte (P/B), pardavimais (P/S) arba pinigų srautais (P/CF). Šis metodas palygina dabartinės akcijų kainos santykį su tam tikru tinkamu lygiu ir istorinį vidutinį akcijų santykį, kad nustatytų akcijų pardavimo kainą.

Žingsnis 4. Pirkite savo akcijas

Nusprendę, kokias akcijas pirkti, pats laikas jas įgyvendinti. Raskite jūsų poreikius atitinkančią brokerių įmonę ir pradėkite užsakinėti.

Galite nusipirkti brokerį su nuolaida, kuris užsisakys norimas įsigyti akcijas. Taip pat galite pasirinkti visų paslaugų brokerių įmonę, jos gali būti brangesnės, tačiau tokia įmonė kaip ši teiks informaciją ir nurodymus. Atlikite savo darbą peržiūrėję jų svetainę ir pamatę žmonių internetinius jos veiklos įvertinimus, kad sužinotumėte, kas jums geriausia. Svarbiausias veiksnys, į kurį reikia atsižvelgti, yra tai, kiek komisinių prašoma ir kokie kiti mokesčiai gali būti. Kai kurie brokeriai siūlo nemokamą prekybą akcijomis, jei jūsų portfelis pasiekia tam tikrą ribinę vertę (pvz., „Merrill Edge Preferred Rewards“) arba investuojate į pageidaujamų akcijų sąrašą su bendrovėmis, kurios moka sandorio mokesčius (pvz., Loyal3).
Kai kurios bendrovės siūlo tiesioginius akcijų pirkimo planus (DSPP), leidžiančius pirkti jų akcijas be brokerio paslaugų. Jei planuojate pirkti ir išlaikyti vidutines išlaidas, tai gali būti jūsų geriausias pasirinkimas. Ieškokite internete arba skambinkite arba rašykite įmonei, kurios akcijas norite pirkti, kad sužinotumėte, ar įmonė turi DSPP planą. Atkreipkite dėmesį į išlaidų tvarkaraštį ir pasirinkite nebrangų arba nemokamą planą.

5 žingsnis. Sukurkite 5–20 skirtingų akcijų portfelį įvairinimo tikslais

Įvairinkite sektorius, pramonės šakas, įmonių dydžius ir stilius („augimo tempas“ir „vertė“).

Žingsnis 6. Laikykitės ilgo nuotolio, nuo penkerių iki dešimties metų ar ilgiau

Venkite pagundos parduoti, kai rinkoje yra bloga diena, mėnuo ar metai. Ilgalaikė akcijų rinkos kryptis visada kyla. Kita vertus, venkite pagundos gauti pelno (parduoti), jei jūsų akcijos pakilo 50 ar daugiau procentų. Kol įmonės pagrindai vis dar geri, neparduokite (nebent jums tikrai reikia pinigų). Tačiau jūs vis tiek galite parduoti, kai akcijų kaina iš tikrųjų pakyla daug procentų (žr. Šio skyriaus 3 veiksmą) arba jei esminės sąlygos smarkiai pasikeitė, palyginti su tuo metu, kai pirkote akcijas, todėl atrodė, kad bendrovė neveikia pelno.

7 žingsnis. Investuokite reguliariai ir sistemingai

Vidutinės investicijos reikalauja pirkti pigiai ir parduoti brangiai. Šis metodas yra paprasta strategija, kuri yra veiksminga. Norėdami įsigyti akcijų, nustatykite tam tikrą procentą nuo savo atlyginimo.

Atminkite, kad sumažėjusi rinka reiškia pirkimo galimybę. Jei akcijų rinka yra vangi, bent 20%, daugiau pinigų paverskite akcijomis. Jei akcijų rinka sumažės 50%, perkelkite visus pinigus ir tauriuosius metalus į akcijų rinką. Tai gali atrodyti bauginančiai, tačiau rinka visada sugebėjo atsigauti, net per nuosmukį 1929–1932 m. Sėkmingiausi investuotojai pirko akcijas, kai jos buvo „parduodamos“

3 dalis iš 3: Portfelio stebėjimas ir priežiūra

1 žingsnis. Nustatykite etapus

Būtina nustatyti tikslų etapą, kad galėtumėte įvertinti akcijų rezultatus, palyginti su jūsų lūkesčiais. Nustatykite standartą, kokio augimo jums reikia kiekvienai konkrečiai investicijai, kad galėtumėte išlaikyti savo investicijas.

Paprastai šie taškai yra pagrįsti įvairių rinkos indeksų rezultatais. Tai leidžia nustatyti, ar jūsų investicija yra veiksminga, ir bendrąsias rinkos sąlygas.
Rezultatai gali būti priešingi, tačiau vien todėl, kad akcijos brangsta, dar nereiškia, kad tai gera investicija, ypač jei ji auga lėčiau nei panašios akcijos. Kita vertus, ne visos mažėjančios investicijos yra blogos (ypač kai kitos panašios investicijos veikia daug prasčiau).

Žingsnis 2. Palyginkite našumą su lūkesčiais

Turėtumėte palyginti kiekvienos investicijos rezultatus su jūsų lūkesčiais, kad nustatytumėte, koks jūsų pasirinkimas yra vertingas. Tai taip pat taikoma, kai norite priimti sprendimą dėl kito turto paskirstymo.

Investicijos, kurios neatitinka lūkesčių, turėtų būti parduodamos, kad jūsų pinigus būtų galima investuoti kitur, nebent turite rimtų priežasčių manyti, kad jūsų lūkesčiai netrukus išsipildys.
Suteikite laiko savo investicijoms augti. Vieneri ar net treji veiklos metai ilgalaikiams investuotojams nieko nereiškia. Akcijų rinka yra balsavimo variklis trumpuoju laikotarpiu ir vertinimo variklis ilgainiui.

3. Žinokite ir atnaujinkite savo lūkesčius

Pirkdami akcijas, turėtumėte reguliariai stebėti savo investicijų rezultatus.

Aplinkybės ir nuomonės visada keičiasi. Abu jie yra investicijos dalis. Svarbiausia yra tinkamai apdoroti ir išanalizuoti visą naują informaciją ir įgyvendinti pakeitimus, užrašytus remiantis ankstesnių veiksmų gairėmis.
Apsvarstykite, ar jūsų rinkos lūkesčiai yra teisingi. Jei ne, kodėl? Naudokite atsakymus, kad atnaujintumėte savo lūkesčius ir savo investicijų portfelį.
Apsvarstykite, ar jūsų portfelis veikia pagal jūsų rizikos parametrus. Gali būti, kad jūsų akcijos veikia gerai, tačiau investicijos yra labiau nestabilios ir rizikingesnės, nei galite tikėtis. Jei jums nepatinka ši rizika, gali būti laikas pakeisti savo investicijų tipą.
Pagalvokite, ar sugebate pasiekti užsibrėžtus tikslus. Galbūt jūsų investicijos auga pagal priimtinus rizikos parametrus, tačiau yra per lėtos, kad pasiektų jūsų tikslus. Jei taip yra, atėjo laikas apsvarstyti naują investiciją.

Žingsnis 4. Saugokitės pagundos per daug prekiauti

Atminkite, kad esate investuotojas, o ne lošėjas. Be to, kiekvieną kartą, kai gaunate pelną, turite sumokėti valstybės mokesčius. Taip pat nepamirškite, kad kiekviena prekyba turės tam tikrą tarpininko mokestį.

Venkite atsargų patarimų. Atlikite savo tyrimus ir nepasitikėkite jokiais akcijų patarimais, net ir viešai neatskleistais. Warrenas Buffetas sako, kad atmeta visus jam siunčiamus laiškus, kuriuose siūloma tam tikra akcija. Jis sako, kad šie patarėjai yra mokami, kad pasakytų gražius dalykus apie akcijas, kad juos valdanti įmonė galėtų užsidirbti pinigų.
Nežiūrėkite į žiniasklaidą apie akcijų rinką. Sutelkite dėmesį į ilgalaikes investicijas (mažiausiai 20 metų) ir nesiblaškykite dėl trumpalaikių kainų pokyčių.

5 žingsnis. Jei reikia, pasikonsultuokite su patikimu brokeriu, bankininku ar investavimo patarėju

Niekada nenustokite mokytis ir toliau skaitykite kuo daugiau knygų ir straipsnių iš ekspertų, kurie sėkmingai investavo į jus dominančią rinką. Taip pat perskaitykite straipsnius, kurie jums padeda emociniais ir psichologiniais aspektais, kad galėtumėte susidoroti su dalyvavimo akcijų rinkoje pakilimais ir nuosmukiais. Investuodami į akcijų pasaulį turite žinoti, kaip išsirinkti geriausią, ir net priimdami protingus sprendimus vis tiek turite būti pasirengę galimiems nuostoliams.

Patarimai

„Wall Street“sutelkia dėmesį į trumpą laiką. Taip yra todėl, kad sunku prognozuoti ateitį, ypač labai ilgą laiką. Dauguma analitikų prognozuoja pajamas per dešimt metų ir naudoja diskontuotų pinigų srautų analizę, kad nustatytų tikslines kainas. Galite pasinaudoti rinka tik tuo atveju, jei akcijas laikysite daugelį metų.
Finansų patarėjo/brokerio tikslas yra išlaikyti jus kaip klientą, kad jie vis tiek galėtų iš jūsų užsidirbti. Jie patars diversifikuoti, kad jūsų portfelis atitiktų „Dow“ir „S&P 500“indeksus. Tokiu būdu jie visada turės pasiteisinimą, kai akcijų kaina nukris. Dauguma brokerių/finansų patarėjų turi mažai žinių apie šio verslo ekonomiką. Warrenas Buffetas yra garsus tuo, kad sakė: „Rizika yra tik tiems žmonėms, kurie nežino, ką daro“.
Pirkite iš įmonės, kurioje nėra konkurencijos arba ji yra menka. Oro linijų bendrovės, mažmenininkai ir automobilių gamintojai dažnai laikomi blogomis ilgalaikėmis investicijomis, nes pramonė yra labai konkurencinga. Tai rodo mažos pelno maržos jų pajamų ataskaitoje. Apskritai laikykitės atokiau nuo sezoninių ar populiarių pramonės šakų, tokių kaip mažmeninė prekyba, ir siaurų pramonės šakų, pavyzdžiui, būtiniausių prekių ir oro linijų, nebent pajamos ir pajamų augimas būtų nuoseklūs ilgą laiką. Tokių yra labai mažai.
Informacija yra sėkmingos investicijos į akcijų rinką ir fiksuotų pajamų gelbėjimosi ratas. Svarbiausia yra laikytis disciplinos atliekant tyrimus ir analizuojant jų rezultatus stebint ir derinant.
Apsvarstykite savo šališkumą ir neleiskite emocijoms valdyti jūsų sprendimų. Pasitikėkite savimi ir procesu ir būsite pakeliui į sėkmingą investuotoją.
Atminkite, kad jūs neprekiaujate popieriumi pakilimų ir nuosmukių metu. Jūs perkate verslo akcijas. Tačiau nauda sveikatai ir verslui bei kaina, kurią mokėsite, turėtų būti du veiksniai, turintys įtakos jūsų sprendimui.
Ieškokite galimybių nusipirkti aukštos kokybės akcijų, kai jų yra mažai. Tai yra investavimo esmė.
Nežiūrėkite į savo portfelio vertę dažniau nei kartą per metus. Jei jus užklups „Wall Street“emocijos, jums bus tik pagunda parduoti investicijas, kurios ilgainiui gali būti labai pelningos. Prieš pirkdami akcijas, užduokite sau tokį klausimą: „Jei kaina kris, ar parduosiu, ar pirksiu daugiau?“. Nepirkite, jei jūsų atsakymas yra pirmasis.
Supraskite, kodėl „blue chip“akcijos laikomos gera investicija: jų kokybė pagrįsta nuosekliu uždarbiu ir pajamų augimu. Nustačius šios srities įmones anksčiau nei kas nors kitas, jūs gausite didesnį pelną. Sužinokite, kaip tapti investuotoju iki dugno.
Didelio pavadinimo įmonės yra geras pasirinkimas. Pavyzdžiui, „Coca-Cola“, „Johnson & Johnson“, „Procter & Gamble“, 3M ir „Exxon“.
Investuokite į akcininkams skirtas įmones. Dauguma įmonių verčiau išleistų savo pelną privatiems lėktuvams savo vadovams, o ne mokėtų dividendus. Kai kurie įrodymai, rodantys, kad bendrovė yra orientuota į akcininkus, yra ilgalaikė vadovų kompensacija, akcijų pasirinkimo sandorių išleidimas, patikimos kapitalo investicijos, teisinga dividendų politika ir nuolat auganti EPS ir vienos akcijos apskaitinė vertė.
Apsvarstykite ir sužinokite apie teisėtus finansinius planus, kurie gali padėti sutaupyti mokesčių.
Prieš pirkdami akcijas, kurį laiką pabandykite prekiauti „ant popieriaus“. Tai yra akcijų prekybos modeliavimas. Atkreipkite dėmesį į akcijų vertę ir atkreipkite dėmesį į pirkimo ir pardavimo veiksmus, kurių imtumėtės, jei iš tikrųjų pradėtumėte prekiauti. Patikrinkite, ar jūsų investicinis sprendimas buvo sėkmingas. Radę veiksmingą ir iš pažiūros sėkmingą sistemą ir jums patogu, kaip veikia rinka, pabandykite prekiauti tikromis akcijomis.

Įspėjimas

Investuokite tik tuos pinigus, kurių tikrai nereikia. Akcijų kainos per trumpą laiką gali smarkiai nukristi, todėl net ir protingai atrodanti investicija gali pasirodyti bloga.
Kalbant apie pinigus, žmonės gali meluoti, kad išsaugotų savo pasididžiavimą. Kai kas nors pateikia įdomų patarimą, atminkite, kad tai tik nuomonė. Apsvarstykite šaltinį.
Nebandykite nustatyti rinkos laiko spėliodami, kada akcijos pasikeis. Niekas (išskyrus melagius) to padaryti negali.
Negalima prekiauti dieną, sūpynėmis ar prekiauti akcijomis vien dėl trumpalaikės naudos. Atminkite, kad kuo daugiau prekiaujate, tuo daugiau komisinių išleidžiate, tuo mažesnis bus jūsų pelnas. Be to, trumpalaikis pelnas apmokestinamas daugiau nei ilgalaikis (per vienerius metus). Geriausia priežastis vengti trumpalaikės prekybos yra ta, kad sėkmei akcijų rinkoje reikia daug įgūdžių, žinių, drąsos ir sėkmės. Ši prekyba nėra skirta nepatyrusiems.
Nepirkite maržinių akcijų. Akcijų kainos gali smarkiai svyruoti be įspėjimo, o naudojant atnaujinimus galite nutraukti verslą. Nepirkite maržinių akcijų ir nematykite, kad kaina nukris 50 ar daugiau procentų, todėl jūs būsite nuostolingi, kad gautumėte pelno, kai kaina vėl pakils. Maržinių akcijų pirkimas nėra investicija, tai spekuliacija.
Negalima prekiauti aklai. Kitaip tariant, nepirkite akcijų, kurios siūlo mažai pelno ir atrodo pigiai. Daugumos akcijų kaina yra per maža. Vien todėl, kad akcijos, kurių kaina buvo didesnė nei 100 USD, dabar yra vertos 1 USD, dar nereiškia, kad jos negali toliau kristi. Visos akcijų kainos gali nukristi iki nulio, ir nutiko daug tokių atvejų.
Investuokite į akcijas ir laikykitės atokiau nuo pasirinkimo sandorių ir išvestinių priemonių. Tai spekuliacijos, o ne investicijos. Didžiausia jūsų galimybė gauti pelno yra naudojant akcijas. Labiau tikėtina, kad prarasite pinigus per pasirinkimo sandorius ir išvestines priemones.
Nenaudokite techninės analizės, kuri yra prekybininkų, o ne investuotojų technika. Jau seniai aršiai diskutuojama apie jo, kaip investavimo priemonės, veiksmingumą.
Nepriimkite patarimų dėl investavimo iš niekieno, ypač iš to, kuris uždirbs pinigų iš jūsų sandorių. Šie žmonės yra brokeriai, patarėjai ir finansų analitikai.
Venkite „spartaus investavimo“. Ši investicija yra praktika perkant geriausiai parduodamas akcijas, kurios pastaruoju metu buvo vertingiausios. Šis metodas yra grynos spekuliacijos, o ne investicijos, ir neveiks nuosekliai. Tiesiog užduokite kiekvienam savo klausimą, kuris bandė prekiauti dešimtojo dešimtmečio pabaigos geriausiai parduodamų technologijų kompanijų akcijomis.
Neužsiimkite prekyba viešai neatskleista informacija. Jei prieš paskelbdami informaciją prekiaujate akcijomis naudodamiesi viešai neatskleista informacija, galite būti patrauktas baudžiamojon atsakomybėn už sąmokslą. Nesvarbu, kiek pinigų galite uždirbti, tai nėra verta, palyginti su teisinėmis problemomis, kurios gali kilti jūsų kelyje.