Prekyba akcijomis internete gali atrodyti sudėtinga ir paini, jei tik pradedate veiklą, tačiau kruopščiai ištyrus ir strategiją šis verslas gali būti paprastas ir net įdomus. Tinkamai suplanavus, prekyba internetu gali padėti jums užsidirbti pinigų iš savo namų.
Žingsnis
1 dalis iš 4: Akcijų tyrimas ir pasirinkimas
Žingsnis 1. Atlikite techninę analizę
Techninė analizė - tai bandymas suprasti rinkos psichologiją arba, kitaip tariant, kokius bendrus investuotojų jausmus įmonei atspindi akcijų kaina. Techniniai analitikai paprastai yra trumpalaikiai pirkėjai, kurie atkreipia dėmesį į jų pirkimo ir pardavimo laiką. Jei galite aptikti modelį, galbūt galėsite nuspėti, kada akcijų kaina kils ir kris. Tai gali suteikti informacijos apie tai, kada turėtumėte pirkti ar parduoti tam tikras akcijas.
Techninė analizė naudoja slankiuosius vidurkius, kad būtų galima stebėti saugumo kainas. Slankusis vidurkis matuoja vidutinę vertybinių popierių kainą per tam tikrą laikotarpį. Tai padeda prekiautojams lengviau nustatyti kainų tendencijas
Žingsnis 2. Nustatykite modelį
Techninėje analizėje nustatyti modeliai apima kainų ribas, nurodytas akcijų rinkos kainose. Viršutinė riba, kurią akcijos retai kerta, kai kaina kyla, yra žinoma kaip pasipriešinimas arba „pasipriešinimas“. Apatinė riba, kurią akcijos retai kerta, kai kaina nukrenta, vadinama parama arba „parama“. Šių lygių nustatymas suteikia informacijos apie tai, kada pirkti (esant atsparumo lygiui) ir kada parduoti (palaikymo lygiuose).
- Kai kuriuos specialius modelius taip pat galima aptikti atsargų diagramose. Dažniausiai žinomas kaip „galva ir pečiai“. Tai yra didžiausia kaina, tada krintanti, po kurios kyla aukštesnė, o tada krintanti, ir galiausiai - pikas, kuris yra toks pat aukštas, kaip ir pirmoji. Šis modelis rodo, kad kainų augimo tendencija baigsis.
- Taip pat yra apverstas galvos ir pečių modelis, kuris rodo, kad kainos mažėjimo tendencija baigiasi.
Žingsnis 3. Supraskite skirtumą tarp prekybininko ir investuotojo
Investuotojas yra asmuo, kuris siekia rasti rinkoje konkurencinį pranašumą turinčią įmonę, kuri ilgainiui sukurs pardavimus ir padidins pelną. Tuo tarpu prekybininkai bando rasti įmonių, kurių kainų tendencijos būtų nustatytos ir kurias būtų galima išnaudoti per trumpą laiką. Prekybininkai dažniausiai naudoja techninę analizę, kad nustatytų šias kainų tendencijas. Priešingai, investuotojai paprastai naudoja kitą analizės rūšį, būtent fundamentalią analizę, nes ji orientuota į ilgalaikę perspektyvą.
4 žingsnis. Išstudijuokite įvairius užsakymus, kuriuos pateikia prekybininkai
Užsakymai ar užsakymai yra tai, ką prekybininkai naudoja, norėdami nustatyti savo sandorius per brokerius. Prekybininkai gali pateikti įvairių tipų užsakymus. Pavyzdžiui, paprasčiausias pavedimo tipas yra rinkos pavedimas, kuris perka arba parduoda tam tikrą skaičių vertybinių popierių už vyraujančią rinkos kainą. Priešingai, ribinis pavedimas ar ribotas pavedimas nusipirks arba parduos vertybinį popierių, kai jo kaina pasieks tam tikrą tašką.
- Pavyzdžiui, pateikęs vertybinio popieriaus pirkimo limito pavedimą, brokeris nurodys pirkti vertybinį popierių tik tuo atveju, jei jo kaina nukris iki tam tikro lygio. Tai leidžia prekiautojui nustatyti maksimalią sumą, kurią jis ar ji yra pasirengęs sumokėti už užstatą.
- Tokiu būdu ribinis pavedimas garantuoja kainą, kurią prekiautojas sumokės arba uždirbs, tačiau tai nereiškia, kad prekyba įvyks.
- Panašiai nurodymas sustabdyti nurodo brokeriui pirkti ar parduoti vertybinį popierių, jei jo kaina pakyla virš arba nukrenta žemiau tam tikro taško. Tačiau kaina, kurią įvykdys sustabdymo nurodymas, nėra garantuota (garantuota yra dabartinė rinkos kaina).
- Taip pat yra sustojimo nurodymų ir ribotų pavedimų deriniai, vadinami stop-limit orderiais. Kai vertybinio popieriaus kaina peržengia tam tikrą ribą, šis pavedimas virs rinkos limitu, o ne rinkos pavedimu (kaip tai daroma įprastuose sustabdymo pavedimuose).
Žingsnis 5. Supraskite tuščią pardavimą
Trumpas pardavimas yra tada, kai prekiautojas parduoda vertybinių popierių akcijas, kurių jie neturi arba nėra pasiskolinę. Trumpas pardavimas paprastai vykdomas tikintis, kad vertybinio popieriaus rinkos kaina kris, todėl prekiautojai turės galimybę nusipirkti vertybinių popierių akcijas už mažesnę kainą, nei jie būtų pardavę per trumpą pardavimą. Trumpas pardavimas gali būti naudojamas pelnui gauti arba apsidrausti nuo rizikos, tačiau tai labai rizikinga. Trumpą pardavimą turėtų atlikti tik patyrę prekybininkai, kurie gerai supranta rinką.
- Pavyzdžiui, įsivaizduokite, kad manote, kad akcijų, kurių kaina šiuo metu yra 100 USD už akciją, vertė artimiausiomis savaitėmis sumažės. Jūs skolinatės 100 akcijų ir parduodate jas dabartine rinkos kaina. Na, jūs padarėte tuščią pardavimą, nes pardavėte akcijas, kurios jums nepriklausė, ir galiausiai turėjote jas grąžinti kreditoriui.
- Per kelias savaites akcijos kaina nukrito iki 90 Rp už akciją. Jūs atpirksite savo 100 akcijų už 90 rupijų ir grąžinsite kreditoriams. Tai reiškia, kad jūs pardavėte akcijas, kurių neturėjote, iš viso už 1 000 USD, o dabar pakeiskite jas 9 000 USD, kad gautumėte 1 000 USD pelno.
- Tačiau jei kaina pakyla, jūs vis tiek esate atsakingi už akcijų grąžinimą kreditoriui. Būtent dėl šios neribotos rizikos pozicijos skolintų vertybinių popierių pardavimas tampa toks rizikingas.
2 dalis iš 4: Tarpininkavimo partnerio pasirinkimas
Žingsnis 1. Interviu internetinis brokeris
Nepasikliaukite tik draugų ar kaimynų rekomendacijomis. Tinkamos tarpininkavimo paslaugos gali lemti finansinę sėkmę ir nesėkmę. Prieš pasirinkdami internetinį brokerį, paklauskite tokios informacijos kaip kainos ir galimos investavimo galimybės. Sužinokite, kokią klientų aptarnavimo paslaugą jie teikia ir ar jie siūlo švietimo ir tyrimų išteklius. Galiausiai sužinokite, kokių saugumo priemonių jie imasi.
2 žingsnis. Nuspręskite, kurie tarpininkavimo įrankiai jums yra svarbūs
Priklausomai nuo to, kiek turite patirties, jums gali prireikti kitokio lygio paslaugų nei internetinė tarpininkavimo paslauga. Kai kurios paslaugos siūlo asmeninius patarimus, kurie pradedantiesiems gali būti naudingi. Jums gali tekti sumokėti didesnį mokestį už šią paslaugą, tačiau jei tik pradedate, tai verta. Internetiniai brokeriai, siūlantys įrankius ir patarimus pradedantiesiems prekiautojams, yra „E-Trade“, „ShareBuilder“, „Fidelity“, „Scottrade“ir „TDAmeritrade“.
„ShareBuilder“taip pat siūlo bankomato kortelę, kuri suteikia prieigą prie neinvestuotų lėšų
Žingsnis 3. Jei turite daugiau patirties, naudokitės nuolaidų paslauga
Jei visus tyrimus galite atlikti patys ir jums nereikia asmeninio brokerio patarimo, apsvarstykite galimybę naudotis internetine tarpininkavimo paslauga su nuolaida. Galite pradėti nuo mažesnės pinigų sumos. Be to, turite daugiau galimybių investuoti. Be akcijų, kitos investavimo galimybės gali būti pasirinkimo sandoriai, investiciniai fondai, fondai, kuriais prekiaujama biržoje, fiksuotų pajamų fondai, obligacijos, indėlių sertifikatai ir pensijų fondai.
3 dalis iš 4: Akcijų prekybos mokymasis
1 žingsnis. Ištirkite finansinės veiklos rodiklius
Skaitykite naujienas ir finansų svetaines. Klausykitės podcast'ų arba žiūrėkite internetinius investavimo kursus. Prisijunkite prie vietinės investicijų bendruomenės ir mokykitės iš labiau patyrusių investuotojų.
- Knygos, kurias galite perskaityti, yra Benjamino Grahamo „Protingas investuotojas“(„Harper Business“, 2000), Rod Davis „Ką reikia žinoti prieš investuojant“(Barrono edukacinis serialas, 2003), Adomo Grimeso „Techninės analizės menas ir mokslas“(Wiley, 2012).) ir Davido Dremano „Contrarian Investment Strategies“(„Free Press“, 2012).
- Norėdami gauti atvirų masinių internetinių kursų (MOOC) sąrašą, apsilankykite MOOC sąraše.
- Stanfordas siūlo internetinius kursus, skirtus sužinoti apie akcijas ir obligacijas.
- „Kiplinger“paskelbė socialiai atsakingų investuotojų investicinių fondų sąrašą.
Žingsnis 2. Praktikuokite internetinį akcijų simuliatorių
Internetinis akcijų simuliatorius yra įsivaizduojamas rinkos žaidimas, imituojantis prekybą internetu. Šis prietaisas leidžia praktikuoti įgūdžius be rizikos. Daugelis ateina su vadovėliais ir forumais, kuriuose aptariamos investavimo strategijos.
- Tačiau atminkite, kad šie simuliatoriai neatspindi tikrų emocijų prekyboje, todėl geriausiai naudojami teorinėms prekybos sistemoms išbandyti. Tikrą pelną pasiekti yra daug sunkiau nei įsivaizduojamą.
- Verta patikrinti internetinius akcijų simuliatorius: „Investopedia“, „MarketWatch“ir „Wall Street Survivor“.
Žingsnis 3. Prekyba pigiomis akcijomis
Daugelis kompanijų siūlo akcijas, kuriomis prekiaujama labai mažomis kainomis. Tai suteikia jums galimybę praktikuoti naudojimąsi rinka be didelės rizikos. Pigių akcijų vertybiniais popieriais paprastai prekiaujama ne pagrindinėse biržose. Šiomis akcijomis paprastai prekiaujama OTCBB (ne biržos skelbimų lentoje) arba kasdieniniuose leidiniuose, vadinamuose rožiniais lapais.
- Daugelis teisėtų brokerių nepriims pigių akcijų užsakymų dėl daugybės šioje rinkoje būdingų sukčiavimo atvejų.
- Tačiau reikia įspėti, kad pigios akcijos gali būti rizikinga investicija. JAV vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) teigia, kad šių akcijų kainą sunku nustatyti ir kad jas parduoti taip pat bus sunku (šios akcijos yra nelikvidžios). Šios pigiai parduodamos akcijos taip pat yra linkusios į didelius pasiūlos ir paklausos skirtumus (skirtumas tarp vertybinių popierių pirkimo ir pardavimo), todėl gali būti sunku uždirbti pinigų prekiaujant jomis.
- Be to, nesąžiningi brokeriai grobia nepatyrusius investuotojus, pateikdami melagingą informaciją apie numatomą įmonės veiklą, taip pat pasitelkdami žinomus atstovus skurdžioms investicijoms.
4 dalis iš 4: Protingų investicinių sprendimų priėmimas
Žingsnis 1. Nuspręskite, ką galite sau leisti prekiauti
Pradėkite lėtai, kol išmoksite priimti protingus sprendimus, kuo prekiauti. Prekiaukite tik tomis lėšomis, kurias galite sau leisti. Pradėję pelną iš akcijų, galite tą pelną reinvestuoti. Šis procesas padeda jūsų portfeliui eksponentiškai augti.
Taip pat galite prekiauti skolintais pinigais naudodami maržos sąskaitą, kuri leidžia potencialiai padidinti grąžą. Tačiau tai kelia vienodai didelę riziką ir gali būti netinkama daugumai prekiautojų, net ir tiems, kurie toleruoja didelę riziką
Žingsnis 2. Įvairinkite savo investicijų portfelį
Žinokite, kad prekyba akcijomis yra nepatikimas pinigų šaltinis; tai, kas pelninga šiandien, rytoj gali būti ne pelninga. Prekybos portfelio diversifikavimas reiškia įvairių rūšių vertybinių popierių pasirinkimą rizikai paskirstyti. Be to, investuokite į įvairių tipų verslus. Vienos pramonės nuostolius gali kompensuoti kitos pramonės pelnas.
- Apsvarstykite galimybę investuoti į elektroniniu būdu parduodamą indeksų fondą (ETF). Tai geras būdas diversifikuoti, nes jie turi daug akcijų ir jais galima prekiauti kaip ir su bet kuriomis paprastosiomis akcijomis rinkoje.
- Dar kartą atkreipkite dėmesį, kad prekyba skiriasi nuo investavimo. Investuoti reiškia išlaikyti tą patį vertybinį popierių ilgą laiką ir lėtai kurti vertę. Prekyba, dar vadinama spekuliacija, priklauso nuo greitos prekybos ir kelia didesnę riziką prekiautojui.
Žingsnis 3. Prekybą traktuokite kaip darbą
Skirkite laiko savo tyrimams. Sekite naujausias finansines naujienas. Jei neturite laiko atlikti savo tyrimų, apsvarstykite galimybę investuoti į daugiau ETF, kad paskirstytumėte savo riziką. Arba galbūt turėtumėte kreiptis pagalbos į profesionalų brokerį, užuot bandę tai padaryti patys.
Žingsnis 4. Sudarykite planą
Pagalvokite apie savo investavimo strategiją ir pabandykite priimti protingus sprendimus. Iš anksto nustatykite, kiek planuojate investuoti į įmonę. Apribokite, kiek norite prarasti. Nustatykite kainos sumažėjimo ar padidėjimo procentinę ribą. Šis žingsnis automatiškai suplanuos pirkimo ar pardavimo užsakymą, kai akcijų kaina sumažės arba pakils tam tikru procentu.
- Du dažniausiai naudojami automatiniai pavedimai yra „stop loss“ir „stop limit“nurodymai. Užsakymas sustabdyti nuostolius iš karto suaktyvina pardavimo pavedimą, kai vertybinių popierių kaina nukrenta žemiau tam tikro taško. Kita vertus, sustabdymo limito pavedimas vis tiek suaktyvina pardavimo pavedimą, kai kaina nukrenta žemiau tam tikro taško, tačiau taip pat neužpildo užsakymo žemiau tam tikros kainos.
- Tai reiškia, kad akcijų kaina ir toliau gali nukristi žemiau jūsų užsakymo ir būti užpildyta „stop loss“pavedimais, tačiau „stop limit“pavedimai neleis jums per daug išparduoti. Priešingu atveju jūsų užsakymas nebus įvykdytas, kol kaina nepakils iki jūsų nustatytos ribos.
Žingsnis 5. Pirkite už mažą kainą
Atsisakykite pagundos pirkti gerų akcijų, kai kaina yra didelė. Atlikite techninę akcijų veiklos analizę. Pabandykite aptikti kainų pokyčių modelius ir nuspėti, kada akcijų kaina kris. Pabandykite gauti akcijų, kai kaina yra palaikymo lygio.
6. Pasitikėkite savo tyrimais
Jei matote, kad akcijų kaina krenta, neparduokite jos bijodami prarasti investicijas. Jei įmanoma, palikite savo investicijas nepažeistas. Jei jūsų tyrimas yra teisingas, jūsų tikslinė kaina gali būti pasiekta. Akcijų atsisakymas sumažėjus kainai gali jums kainuoti daug pinigų, nes jūs negaunate pelno, kai kaina vėl pradeda kilti.
Žingsnis 7. Sumažinkite išlaidas
Tarpininkavimo mokesčiai gali sumažinti jūsų pelną. Tai ypač pasakytina, jei dalyvaujate dienos prekyboje. Dienos prekybininkai greitai perka ir parduoda akcijas visą dieną. Jie laiko atsargas mažiau nei dieną, kartais tik kelias sekundes ar minutes ir ieško galimybių greitai uždirbti. Dienos prekyba ar bet kokia strategija, kurią dažnai naudojate pirkdami ir parduodami vertybinius popierius, gali būti brangi. Už kiekvieną sandorį galite būti apmokestinti sandorių mokesčiais, investiciniais mokesčiais ir prekybos veiklos mokesčiais. Šie mokesčiai greitai kaupiasi ir gali žymiai padidinti jūsų nuostolius.
- Dienos prekyba gali būti labai brangi ir sudėtinga nepatyrusiems prekiautojams, 99% neprofesionalių dienos prekybininkų praranda pinigus ir baigia pasitraukti iš rinkos.
- Užuot vykdę didelės apimties sandorius, sumažinkite brokerių ir kitų tarpininkų patirtas išlaidas, investuodami į ilgalaikes investicijas į patikimas įmones.
- SEC ir kiti finansų patarėjai perspėjo, kad dienos prekyba, nors ir nėra neteisėta ar neetiška, yra ne tik itin rizikinga, bet ir itin įtempta bei brangi.
- Nors vertybinių popierių pirkimo ir pardavimo laikas yra labai svarbus, pasikliauti tikra įmonės, į kurią investuojate, verte ilgainiui bus pelninga.
