Kartu su pastaraisiais metais didėjančiu pasaulinių finansų rinkų nepastovumu ir krize, laikas nuo laiko investicijos į auksą tampa vis populiaresnės. Tačiau vis dar yra daug investuotojų, kurie lieka neįtikinti, kad auksas yra geras investicinis produktas ir geras įrankis pirkti turtą. Iš esmės jūs turite suprasti skirtumą tarp investavimo į auksą ir kitų investavimo būdų, kad įsigytumėte pirkinius, atitinkančius jūsų ilgalaikius tikslus.
Žingsnis
1 iš 2 metodas: supratimas apie investavimo į auksą riziką ir naudą
1 žingsnis. Išstudijuokite aukso, kaip mokėjimo priemonės, istoriją
Auksas buvo naudojamas kaip mokėjimo priemonė daug ilgiau nei dauguma kitų priemonių. Nors ne visose vietose auksas priimamas kaip ideali mokėjimo priemonė, yra daug tokių, kurie jį priima taip, kad nuo XIX amžiaus auksas buvo laikomas „de facto“universalia valiuta. Nors jis nebėra naudojamas kaip įprasta mokėjimo priemonė, yra daug žmonių, manančių, kad auksą reikia vėl naudoti kaip valiutą.
- Dauguma pasaulio ekonominių galių Didžiosios depresijos metu nusprendė atsisakyti mokėjimo auksu standarto. Valdant Franklinui Rooseveltui, JAV iš dalies atsisakė šios valiutos ir visiškai ją pamiršo, kai prezidentu tapo Richardas Nixonas.
- Beveik visa šiuolaikinė valiuta yra popieriniai pinigai, kurių vertę nustato pinigus išleidusi vyriausybė. Aukso vertės standartizavimo kritikai tą patį sako apie auksą (jis vertinamas tik todėl, kad vyriausybė jį vertina).
Žingsnis 2. Supraskite, kodėl auksas yra gera investicija
Auksas paprastai perkamas kaip „apsauginis tinklas“nuo įvairių formų investavimo rizikos rinkoje. Kitaip tariant, tai gali apsaugoti nuo prastų rinkos rezultatų, infliacijos ir valiutos svyravimų. Aukso kainą lemia paklausos ir pasiūlos kiekis, o ne valiutos vertinimas ar rinkos veiklos sumažėjimas.
- Auksas gali padaryti jūsų investicijų portfelį įvairesnį. Vienas iš finansinio diversifikavimo raktų yra turėti įvairų turtą (akcijos, obligacijos, nekilnojamasis turtas, taurieji metalai, įvairios kitos prekės). Diversifikuojant turtą labai svarbu surinkti turtą, kurio vertės yra skirtingos (tarpusavyje nesusijusios). Tradiciškai auksas turėjo mažą koreliaciją su JAV akcijų rinkomis, besivystančiomis rinkomis ir didelės vertės obligacijomis. Tiesą sakant, auksas turi mažesnę koreliaciją su šiuo turtu nei koreliacija tarp vieno ir kito turto. Tai reiškia, kad auksas turi didelį diversifikavimo potencialą.
- Auksas taip pat tarnauja kaip apsaugos nuo infliacijos tinklas. Aukso kainos linkusios didėti kartu su infliacija. Taip atsitinka todėl, kad kai atsiranda infliacija, investuotojai padidina aukso vertę, pirkdami jį kaip grynųjų pinigų alternatyvą.
- Nors aukso, kaip investicijos, nauda yra labai diskutuojama, ji paprastai laikoma gera vertės saugykla. Net jei pinigų perkamoji galia dėl infliacijos laikui bėgant mažės, aukso vertė išliks stabili.
Žingsnis 3. Supraskite, kodėl auksas yra bloga investicija
Tarp investuotojų vis labiau populiarėja nuomonė, kad auksas nėra saugus investicinis produktas ir nėra geriausias apsaugos nuo infliacijos tinklas.
- Kai kurie investicijų tyrinėtojai mato, kad aukso paklausa iš tikrųjų nekyla, kai akcijos krinta arba valiutos praranda vertę. Yra daug ekspertų, manančių, kad aukso kainos padidėjimą lemia tik investuotojų, kurie jį perka skubėdami, baimė, nes jie mano, kad kaina kils. Jei ši prielaida teisinga, auksas nėra saugi investicija, kaip buvo teigiama.
- Nuodugniai išnagrinėjus aukso istoriją, matyti, kad objekto vertė padidėjo tik kelis kartus per didelę infliaciją ar blogėjančius rinkos rezultatus. Nors kai kurie žmonės mano, kad žlugus ekonominei tvarkai, auksas gali tapti alternatyvia valiuta, vis dar yra daug skeptiškai nusiteikusių.
- Auksas nesuteikia investicijų grąžos garantijos, kaip ir kitos investicijos. Garsus investuotojas Warrenas Buffetas atsisako investuoti į auksą bet kokia forma. Pasak jo, nėra prasmės investuoti į medžiagą, kuri neturi daug naudos, jei galite nusipirkti akcijų iš pelno siekiančios įmonės.
Žingsnis 4. Sužinokite veiksnius, turinčius įtakos aukso vertei
Kad ir ką sakytų kritikai, aukso pirkimas tapo populiaria investavimo priemone kiekvienoje kartoje. Aukso kainai įtakos turi keli veiksniai:
- Vašingtono aukso susitarimas - tai 1999 m. Sudarytas susitarimas apriboti aukso pardavimą iš 14 šalių per vienerius metus. Šio sandorio motyvas - neleisti rinkai per daug aukso pasiūlos, todėl kaina kris. Kritikai dažnai puola susitarimą, vertindami jį kaip trukdymą normaliai pasiūlai ir paklausai.
- Dėl silpnėjančių ekonominių rodiklių investuotojai gali parduoti savo prekes ar turtą už pinigus. Dėl to pasiūla didėja, o paklausa mažėja, todėl aukso kaina krinta.
- Nacionalinės krizės ar karai linkę didinti investuotojų aukso paklausą, paprastai todėl, kad jie bijo valiutos nuvertėjimo. Investuotojai perka aukso atsargas ir žaliavas, kad galėtų įveikti ekonomikos krizę ir apskritai palaikyti akcijų vertę.
2 metodas iš 2: aukso atsargų pirkimas
Žingsnis 1. Išmokite įvairių aukso atsargų pirkimo būdų
Apskritai į aukso atsargas galima investuoti trimis būdais: galite pirkti akcijas tiesiogiai per aukso kasybos įmonę; Galite nusipirkti aukso biržoje parduodamų fondų; ir jūs galite nusipirkti auksinių investicinių fondų.
Kiekvienas iš šių metodų turi įvairių privalumų ir trūkumų. Perkant kasybos bendrovės akcijas, galima tiesiogiai patekti į pelningą, bet didelės rizikos aukso kasybos rinką, o perkant per investicinius fondus ir aukso biržas yra mažesnė rizika ir geriau diversifikuojama
2 žingsnis. Išanalizuokite konkrečias aukso gavybos įmones
Paprasčiausias būdas investuoti į auksą yra pirkti kasybos bendrovių akcijas. Tai yra didelės rizikos metodas, tačiau pelnas yra didžiausias. Investuoti į kasybos įmonę yra tas pats, kas lažintis, kad įmonė sugeba gauti pelno, labai skiriasi nuo investavimo į įvairias vietas. Labai svarbu kruopščiai išanalizuoti įmonę, nes jūs turite būti tikri, kad jie gali pasirodyti geriau nei jų konkurentai.
- Rinkdamiesi aukso gavybos atsargas, nepamirškite kelių dalykų. Stebėkite gamybos sąnaudas. Aukso gamintojai turi mažą perkamąją galią. Taigi, galimybė gaminti auksą su mažomis veiklos sąnaudomis yra svarbiausia. Šią informaciją galima rasti atitinkamos įmonės svetainėje. Apsilankykite puslapyje „Santykiai su investuotojais“ir perskaitykite metines ar ketvirčio pajamų ataskaitas.
- Atkreipkite dėmesį į produkcijos kiekį. Stipri įmonė turėtų sugebėti padidinti savo metinę gamybą. Stipri gamyba prilygsta dideliam pelnui ir mažoms gamybos sąnaudoms. Pažvelkite į bendrovės metinę ataskaitą, kad gautumėte informacijos apie gamybos pokyčius. Paprastai bendrovė šią ataskaitą įtraukia kaip diagramą.
- Palyginkite įmonės skolą su konkurentais. Geriausias būdas pažvelgti į skolą yra naudoti skolos ir nuosavybės santykį, kuris yra įmonės turto ir skolų palyginimas. Šią informaciją galima rasti tokiose svetainėse kaip Morningstar.com. Kuo mažesnis santykis, tuo geriau.
- Pažvelkite į įmonės vertinimą. Kokios yra vienos įmonės pajamos, palyginti su kita? Palyginkite kainos ir pajamų santykį, padaliję akcijų kainą iš pajamų. Šią informaciją galima rasti tokiose svetainėse kaip Morningstar.com, kuo mažesnis skaičius, tuo geriau.
Žingsnis 3. Investuokite į auksinius investicinius fondus
Jei pasirinksite mažesnės rizikos variantą arba nerasite įtikinančios įmonės, ieškokite investicinių fondų investicijų. Naudojamos lėšos apima įmonių, kurios kasa, apdoroja ir platina auksą, portfelį. Pirkdami investicinius fondus yra keletas privalumų:
- Šie fondai suteikia daugiau diversifikacijos nei perkant vienos ar kelių bendrovių akcijas. Nors aukso gavybos atsargos paprastai kyla ir krinta kartu su aukso kaina, tačiau veiklos rezultatai labai skiriasi, atsižvelgiant į įmonės valdymo efektyvumą ir kokybę. Pirkdami investicinį fondą pašalinama rizika pasirinkti blogą investiciją (pvz., Pirkti akcijas įmonėje, turinčioje didelę skolą), ir apribojama rizika dėl kitų veiksnių, turinčių įtakos visai pramonei.
- Auksiniai investiciniai fondai yra aktyviai ir profesionaliai valdomi. Tai reiškia, kad galite leisti profesionalams pasirinkti, kurios įmonės laikomos geriausiomis pramonėje. Geras finansų vadybininkas pasirinks sąrašą akcijų, kurių rodikliai ir toliau augs aukso pramonėje. Supraskite, kad investicinių fondų pirkimas kainuoja. Šis mokestis apima akcijų valdymo lėšas ir paprastai yra lygus jūsų investuojamų lėšų daliai. Ieškokite vadovų, kurie ima 1 procentą ar mažiau visų jūsų investicijų.
- Rinkdamiesi auksinį investicinį fondą, atkreipkite dėmesį į jo ankstesnius rezultatus, mokesčius (kuo mažesnis, tuo geriau) ir jo reitingą „Morningstar“svetainėje (kuo didesnis, tuo geriau). Įvertinimai, pagrįsti ilgais laikotarpiais, yra svarbesni nei trumpi. Taip pat galite sužinoti apie jo ankstesnius rezultatus vadybininko svetainėje. „Morningstar“turi 5 žvaigždučių investicinių fondų reitingų sistemą.
4 žingsnis. Investuokite į vertybinių popierių biržą
Vertybinių popierių biržos yra šiek tiek panašios į investicinius fondus, nes jos suteikia investuotojams prieigą prie įvairių akcijų ir obligacijų už prieinamą kainą. Kai kurios vertybinių popierių biržos suteikia tiesioginę prieigą pirkti ir laikyti šias prekes, o kitos suteikia galimybę pirkti ir parduoti ateities sandorius. Aukso pirkimas tiesiogiai susijęs su sandėliavimo verte ir yra sudaromas remiantis dabartine pardavimo kaina, o ateities sandoriai yra finansinės priemonės, sudaromos remiantis būsimos aukso kainos prognozėmis.
- Vertybinių popierių biržos skiriasi nuo investicinių fondų, nes jos atvirai parduoda investicinius produktus, pvz., Akcijas, o jų kainos nustatomos remiantis indeksu, pvz., XAU, GDM arba CDNX (investicinių fondų vertė atnaujinama kasdien, atsižvelgiant į turto vertę jame).
- Aukso investicijos vertybinių popierių biržoje paprastai yra mažesnės nei investiciniai fondai, nes jose nenaudojamas aktyvus finansų valdytojas, tačiau jos daromos pasyviai, remiantis indeksu. Pavyzdžiui, SPDR aukso produktai biržoje seka tik aukso lydinių kainą. Pirkdami šį produktą, jūs netiesiogiai turite aukso.
- Vertybinių popierių biržos yra puikus pasirinkimas, jei norite didesnio lankstumo už mažesnę kainą. Vertybinių popierių biržos leidžia ne tik investuoti į auksą, bet ir investuoti į pačią aukso gavybos operaciją. Ryškiausias trūkumas yra aktyvaus vadovo nebuvimas. Taigi yra mažai šansų pralenkti naudojamą indeksą, nes iš esmės investuojate į indeksą. Kita vertus, veiklos rodikliai pagal indeksą taip pat yra mažesni.
Žingsnis 5. Pirkite aukso atsargas
Nusprendę naudoti vieną iš investavimo būdų, pats laikas pirkti. Pirmiau minėtus tris metodus galima atlikti per internetinį tarpininką, pvz., „TD Ameritrade“arba „E*Trade“. Taip pat galite rasti akcijų brokerių neprisijungę.
- Atidarę naują sąskaitą, ieškokite norimos akcijos ar vertybinių popierių biržos simbolio. Pavyzdžiui, jei norite nusipirkti „Barrick Gold“akcijų, simbolis yra NYSE: ABX. Tai reiškia, kad „Barrick Gold“(arba ABX) prekiaujama Niujorko vertybinių popierių biržoje, JAV.
- Norėdami jį nusipirkti, tiesiog įveskite pirkimo užsakymą per savo brokerį, tada įveskite akcijų simbolį, norimą vertybinių popierių biržą ar investicinį fondą ir norimų pirkti akcijų skaičių, tada pateikite pirkimą. Jei jūsų sąskaitoje yra pakankamai grynųjų, akcijos jau yra jūsų. Atminkite, kad brokeriai dažniausiai prašo komisinių, kurie labai skiriasi.
- Šį pirkinį taip pat galima įsigyti susisiekus su brokeriu oficialioje svetainėje nurodytu numeriu.
- Investicinius fondus galima įsigyti per finansines konsultacines paslaugas. Patarėjas paprašys papildomų mokesčių, išskyrus tuos, kurie imami už investicinio fondo valdymą. Šios konsultacinės paslaugos gali būti naudingos, siekiant padėti jums rasti tinkamiausią finansavimą.
Patarimai
- Iš naujo nustatykite aukso pirkimą pagal investavimo strategiją. Auksas ne visada siūlo didelę ilgalaikę investicijų grąžą. Kaip „nevartojama“prekė, jos pasiūla yra gana pastovi, tačiau jos paklausa yra labai nepastovi. Jei naudojate auksą kaip apsauginį tinklą, parduokite auksą, kai rinkos rezultatai yra aukšti, tada atpirkite, kai rinkos sąlygos nestabilios.
- Užduoti klausimą. Jūs nesate šios srities profesionalas, tačiau aukso valdymą turėtumėte palikti sertifikuotam specialistui. Įsitikinkite, kad pasitikite tuo, kas tvarko jūsų pinigus.
